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简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于198

未知 2019-04-02 13:17

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

  销售失败最大的问题是当你面对客户时立刻急着去销售产品! 没有做好销售前的情境铺陈,没有充分了解客户的需求,也就无法提供合适的商品来真正的满足客户。

  3、建立共同的话题。如家庭、孩子、运动、兴趣,让客户感觉跟你特别投缘,是同类型的人。

常接到理财经理提问:“到底要运用什么销售技巧才能打动客户,让客户不会拒绝,不论什么岗位只要做销售就会面临这个挑战!从而成功完成销售?”其实这个问题不仅困扰着理财经理,

  1、找话题。 当遇到陌生或沉默的客户时,为使交谈不会冷场,你需要事先准备几个不同的话题,试探客户的喜好,聊他感兴趣的。收集话题可以从每日的报刊杂志、新闻、网络讯息等着手,内容可以从政策、财经、社会事件到运动、养生保健、流行趋势等,当你准备好多面向的话题时将更有自信去面对客户!

  6、多学习,多充实知识。你必须有真才实学客户关系才能得以延续,因为销售绝不是只做一次就好,若遇客户提问问题时你要能做到“百问不倒”,如此才能获得客户信任,销售才得以持续进行,从而建立起对自己忠诚的客户群体并得到新的客户推荐 (MGM)。

  4、试着跟客户建立交情。要关心客户同时也关心客户在乎的事。掌握重要时机表达重视客户的心意,如在婚丧喜庆、就医、入学、生子、节日、特殊纪念日时给客户一通电话,一张卡片或一个特别的惊喜,这样就可以创造持续接触客户的机会。我们都知道客户常常喜欢向“朋友”购买,而不是向推销员买东西,这是人性!

  注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  目前RFP证书开始实施一试两证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在金融委官网 查询。咨询RFP证书含金量:

  2、从谈话中收集客户的个人资讯(KYC),发掘客户需求。这些资讯包括客户的年龄、兴趣、工作及职业类型、经济情况、婚姻及家庭状况、住房情况(自有或租赁、大小、地段、购房的需求度)等。

  5、要从客户立场来说明,告诉他买这个商品能产生什么利益,对他的好处在哪里,这样才能激发客户的购买动机。请记得,客户总是会购买对他有益的东西而不是你想销售的产品!

  那么对于理财销售来说,可以考哪些证书来充实自己的知识呢?什么证书在理财界是有很高含金量的呢?根据这些问题,小编下面给大家介绍一个RFP证书。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。咨询报名RFP考试费用:

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。咨询关于RFP考试其他问题:返回搜狐,查看更多

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

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